Банки усилят контроль за денежными операциями клиентов до конца ноября

Российские банки усилят контроль за денежными операциями клиентов по поручению ЦБ РФ. Данная мера полноценно вступит в силу до конца ноября 2022 года, пишут «Известия». Процедура проводится в рамках методических рекомендаций регулятора о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, утвержденных в сентябре 2021 года.

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес», — сообщил регулятор.

Для борьбы с нелегальными транзакциями регулятор призвал банки оперативно определять счета, по которым проходят операции с «необычно большим количеством» граждан. Этот показатель должен насчитывать более десяти в день и свыше 50 в месяц, а также больше 30 операций с физическими лицами в день.

Подозрительными будут признаваться операции объемом более 100 тысяч рублей в день и более одного миллиона рублей в месяц.

В ЦБ также уточнили, что рекомендации уже применяются банками. В настоящее время они направлены против нелегальных платежей, связанных с теневым бизнесом, криоптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид.

Ранее 5-tv.ru рассказывал, почему Банк России приостановил покупку иностранной валюты.